揭秘专业诈骗洗钱集团:为什么被骗的钱很难追回来?

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发表于 7 天前 | 显示全部楼层 |阅读模式

大家好,我是金不欢。还被羁押在深圳市龙岗区看守所。

之前,我在给大家讲了“套路贷”的事,很受大家欢迎,仅微信公众号上就有100多万人阅读。二弟也给我在看守所的账户充了几百块伙食费,并告诉我,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,算是自首。为了争取宽大处理,我决定讲出我的另一个身份的故事——“取款仔”,给你们揭秘诈骗洗钱集团的运作模式,顺便告诉你:为什么被骗的钱很难追回来?

一、分工明确的洗钱集团

最近几年,各类诈骗层出不穷,骗子骗到的钱数以亿计。但如何能将赃款装到自己腰包而又不会被司法机关发现,成了诈骗界的一大难题。以前,都是由各诈骗集团自己派出“车手”去取款,但这样风险极高,随着诈骗链条的分工越来越精细,专业洗集团应运而生。

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙,我们的价值观是:诚信为本,快速高效为客户提供安全服务。简单点说,就是用最短的时间,将其他诈骗同行辛辛苦苦骗来的钱取出来,并用合法途径返还。将银行卡上的一串串数字变成能装在口袋里的真金白银。

诈骗洗钱集团内部分工极其精细,一般分为五个层级。第一层称为“声佬”,专门负责打电话、发信息、邮寄等工作;第二层称为“接数佬”,负责连接“声佬”和下一层;第三层称为“刷机佬”,顾名思义就是负责刷POS机,把钱刷到网上结算中心去;第四层是“卡佬”,负责提供各种银行卡,分别自己转移;第五层就是“取款仔”,专门负责取钱,可以自己去取,也可以付费叫别人去取。

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五个层级之间全靠诚信,基本上一个电话就能搞定一切,绝不像警察那样,处处调证都要手续、要证件,因为,我们跟警察比的就是速度,就是要在赃款冻结之前迅速变现。集团各个层级的人兢兢业业、分工合作、随时响应,形成了一张无形却又强大的蜘蛛网,只要一有资金触网,立即就会在这张网络的作用下消失得无影无踪。

二、复杂的程序设计

当然,这五个层级之中,第五层的“取款仔”(以前叫“车手”)是最危险的,一不小心就容易被抓。所以,为了更加安全,集团对程序做了复杂的设计。

一个严明层级纪律。五个层级职责明确,纪律严明。跨级之间相互不认识也无联系,每个层级只能跟上一层对接,决不能也无法越级与上上层联系。这样,即使“取款仔”被抓,一般也很难问出上一级的人是谁、在哪,更无法抓到上上一层,最高一层级几乎就是毫无风险。这个“取款仔”被抓了,再找另一个;那个“卡佬”出事了,再换另外一批,反正春分吹又生、取款仔到处都是。

另一个是多路出击。因为警方调证需要看银行、第三方支付公司的脸色,处处都要手续、证件,为了能跑得赢他们,我们采取多路出击的办法。比如“声佬”骗到20万,可以叫“接数佬”A处理10万,“接数佬”B处理十万;“接数佬”A又可以叫“刷机佬”A处理五万,叫“刷机佬”B处理五万;“刷机佬”A又可以叫“卡佬”A处理贰万五,叫“卡佬”B处理贰万五;“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一万,叫“取款仔”B取一万五;虽然有点复杂,各位自己理一理,肯定能明白玄妙之处。

我做“取款仔”的时候,因为干得好,不出事,钱安全,所以几乎每周都会接到“卡佬”的卡(银行卡),少则两三张,多则七八张,主要看“声佬”表现。表现出色加运气好的话,一次骗个二三十万是正常的,运气差一点骗个几千上万也够本。卡上面都写有密码,至于卡的开户名是谁我也不清楚。无论拿到多少张卡,每张卡都不会超过两万元,因为ATM机取款一张卡每日限额是两万。我做好伪装,找偏僻一点的ATM机输入密码,取出钱后直接抽出我的提成,剩下的钱放到约定位置后由“卡佬”处理。“卡佬”会跟我一样,拿出自己的提成后把钱通过某些途径交给“刷机佬”,如此层层往上。

去年底,我的上上上上线就骗了一个从贵阳至广州动车上的一名乘客36万元。行骗过程和手段我就不说了,我主要说说这36万的转移速度。这36万分五笔从被害人的账户转到“声佬”提供的两个账号,这两个账户每收到一笔进账后立马通过POS消费刷到结算中心,再由结算中心分多次转向18张卡中,每张卡2万元。18张卡进账后,立即就从不同地区的ATM机呈3000元、5000元的规律跨行取出,整个过程只用了不到半个小时。所以说,我们作为“取款仔”有时真是全天候待命状态,只要“卡佬”一联系,立马就运作起来。

按照行规,一般提出比例是:“取款仔”3%-4%,“卡佬”6%-8%,“刷机佬”15%-18%,“接数佬”20%-25%,剩下都是“声佬”的。有时候想想也蛮累,拿着卖白菜的钱,干着卖白粉的工。去年六月,我的上上上上线骗了一个老板20万。这20万从被害人的两个账户分三笔转入“声佬”提供的两个账号。其中一个账号收到入账10万后,通过POS机以消费形式刷进结算中心,后又转向5个账户各2万。这一次我只拿到三张卡,分12次取出6万现金交给卡佬,得了1200元好处。

三、合理规避法律

常在河边走,哪能不湿鞋。取款仔被抓是分分钟的事,毕竟自己又没技术、又要抛头露面,在当下四处都有监控探头的年代,出事再说难免。出了事怎么办呢?那就要找准法官的软肋了。

对于我们这些“取款仔”,法院一般按照主犯所犯罪行的共犯来处理。但由于电信诈骗的相关法律和司法解释还是比较滞后,要求嫌疑人必须“明知”才可以按共犯处理,所以,我们的春天就到了。

哪个“取款仔”也不会傻逼到承认取出的是诈骗赃款。在“审案终身制”和“疑罪从无”的枷锁下,法官就要掂量一下定性的问题了。卡上的钱到底是诈骗所得呢?还是盗窃所得呢?或者是“贪污受贿”所得呢?毕竟在主犯未抓到的情况下,是无法对此清晰定性的,而主犯很多时候是很不容易抓到的。

所以,很多法官也持一种保守的态度,生怕判我们诈骗罪我们会上诉,给自己的业绩带来不好的影响(即使他们知道这就是为诈骗集团取款的),犹豫来犹豫去,一般就按照掩饰隐瞒犯罪所得罪来判刑了。这对于我们来说不外乎是一大利好,毕竟诈骗最高刑可以达到十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处或者没收财产;而掩饰隐瞒犯罪所得最高刑才是七年以下,并处罚金。

当然,规避法律只是特例,毕竟警察也不是吃干饭的,既然抓到了“取款仔”,肯定是循着被骗转款的“资金流”顺藤摸瓜下来的,即使没有抓到其他层级,也肯定知道我们是在为诈骗集团洗钱。我所说的,只是个例,估计很快就有响应的司法解释出台吧。到那个时候,就都按诈骗罪的共犯来处理,我估计干“取款仔”的人就越来越少了。

所以,如果你被骗了,不要再一味怪警察追不回自己的钱了,因为这些诈骗洗钱集团的存在,很多钱真的能瞬间全部转移,消失得无影无踪。我建议你们被骗后反思一下自己,为什么不多看看“终结诈骗”公众号的文章、不学习些防骗知识呢?不被骗才是当今社会最大的成功。来源:终结诈骗

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